Tem um serviço advocatício que está dando o que falar nas redes sociais…
É o tal do Planejamento Sucessório!
O motivo desse sucesso é simples:
É um combo enorme de vantagens!
Não é à toa que é um dos serviços mais divulgados e em alta pra 2024.
Então, pra você não ficar pra trás e perder essa grande oportunidade, neste post você vai descobrir:
Você vai sair prontinho pra começar a atuar com esse serviço tão lucrativo no seu escritório!
Ainda mais agora que o CJ lançou o Cálculo de Planejamento Sucessório! Espia só como ficou fácil:
Gostei, quero começar o teste agora
Bora entender o que é esse tão falado planejamento sucessório?
Vem comigo!
Se você lembra um pouquinho das aulas de Direito da Família e Sucessões, sabe que a sucessão é o processo de transmissão do patrimônio após a morte de uma pessoa.
O planejamento sucessório nada mais é do que uma estruturação e preparação dessa sucessão.
Ou seja, em vez de deixar que seus herdeiros corram atrás de tudo pra fazer o inventário após a sua morte, você se antecipa e já deixa essa sucessão delineada.
Afinal de contas, só quem já passou pela morte de um familiar e teve que ir atrás disso durante o momento de luto sabe como pode ser sofrido esse processo.
Sem falar nas famosas brigas familiares pela herança, que são mais comuns do que você imagina…
O Planejamento Sucessório busca garantir que essa sucessão não tenha esses problemas, seja mais ágil, menos custosa e por aí vai.
Mas aqui tem um ponto bem importante: não existe receita de bolo.
Cada caso tem suas peculiaridades que impactam diretamente no Planejamento Sucessório, e o papel do advogado é analisar e indicar qual a melhor opção para o cliente.
A gente já falou bastante sobre isso nesses dois posts:
Calma lá, você já vai entender melhor como funciona isso!
Mas antes, bora descobrir o porquê de fazer um planejamento sucessório.
Se você ainda não se convenceu de que o planejamento sucessório pode ser um bom negócio, espia só algumas vantagens que ele traz:
Vamos entender melhor cada uma delas.
Você sabia que, quando uma pessoa morre, são cobrados impostos pra passar os bens aos seus herdeiros?
Pois é!
Na sucessão, incide o Imposto sobre a Transmissão Causa Mortis e Doação (ITCMD) com uma alíquota de até 8% sobre o valor venal do patrimônio.
E se você ainda não sabe, com a Reforma Tributária, o ITCMD é um dos tributos que deve ter a sua alíquota aumentada, em especial pra quem tem um patrimônio maior.
Isso gera um custo altíssimo aos herdeiros, que só vão receber a herança depois de recolher esse tributo.
Muitas vezes, toda a herança é composta por bens imóveis, e os herdeiros não têm condições de pagar o ITCMD.
Isso faz com que tenham que vender algum ou até alguns dos bens por um valor muito menor pra conseguir pagar o que devem.
Além disso, a abertura do inventário tem um prazo máximo de 2 meses, sob pena de multa caso seja descumprido.
Tudo isso somado aos honorários advocatícios faz com que existam casos em que aproximadamente 75% de toda a herança vá embora por conta dessas despesas. 😨
Já pensou trabalhar a vida inteira e ver o patrimônio que você deixou para os seus herdeiros escorrer pelo ralo?
É por isso que o planejamento sucessório é tão importante.
Com ele, você consegue:
Viu só que baita vantagem?!
Quem já passou por um processo de inventário sabe a dor de cabeça e sofrimento que ele causa. 😓
Primeiro que ele tem um prazo curtíssimo pra ser aberto após a morte do autor da herança.
Sem falar no sentimento de culpa que surge nos parentes por estarem pensando no patrimônio da pessoa que acabou de falecer ainda em um momento de luto.
Então os familiares precisam correr atrás de um advogado, ir inúmeras vezes ao cartório pra pegar todos os documentos necessários, entrar em um acordo entre os herdeiros e por aí vai.
São pequenas coisas muito estressantes e desgastantes pra se passar em um momento tão delicado.
E o pior de tudo é durante a partilha de bens…
Quantas famílias você não conhece que acabaram brigando pela herança e até hoje não se falam mais?
É triste, mas isso é algo muito comum de acontecer.
Além de tudo isso, ainda tem a demora do Judiciário…
Já vi famílias que demoraram mais de 15 anos pra receber a herança.😨
A boa notícia é que, com um bom planejamento sucessório, dá pra evitar toda essa dor de cabeça!
Existem alternativas ao inventário, como a doação com reserva de usufruto ou a constituição de uma Holding Familiar.
Mas se você ainda não se convenceu sobre o planejamento sucessório, vem ver essa terceira vantagem…
Imagine só: você passa a vida inteira construindo seu patrimônio.
O mínimo que você espera é poder escolher quem vai ficar com ele quando você morrer, certo?
Acontece que, sem um planejamento sucessório, não é isso o que acontece.
Se não houver uma disposição expressa do falecido ainda em vida, os bens vão ser distribuídos seguindo a ordem legal.
Se você quiser entender um pouco mais sobre essa divisão, aqui vai um post completinho sobre o assunto.
Com um planejamento sucessório, você pode escolher quem fica com o que, com quanto fica cada um e por aí vai.
É a única maneira de garantir que os bens sejam divididos da forma como o autor da herança escolher.
Mas aqui tem um ponto bem importante: a legítima.
Independente do desejo do dono do patrimônio, a divisão da herança deve sempre respeitar a legítima e garantir pelo menos metade do patrimônio aos herdeiros necessários.
Então, pra evitar eventuais nulidades testamentárias ou donatárias, é super importante contar com um bom advogado que conhece bem o Direito de Família.
Com todas essas vantagens, deu pra entender por que o planejamento sucessório é um ótimo serviço a se prestar, né?
Então bora entender como deve ser feito o planejamento!
Antes de mostrar como um bom planejamento sucessório deve ser feito, você precisa saber de uma coisa: você vai precisar estudar muito.
Não tem como fugir: esse serviço exige um conhecimento de Direito da família, das sucessões, tributário, processual civil e até empresarial, além de noções básicas de contabilidade.
Mas não desanime!
É justamente por essa complexidade que existem tão poucos profissionais capacitados pra prestar esse serviço, o que permite que seu ticket médio seja tão alto.
Agora você já sabe que o principal é estudar, vem conferir os próximos passos pra fazer um bom planejamento sucessório.
A primeira etapa de um planejamento sucessório acontece já no seu primeiro contato com o cliente.
Você deve pegar todas as informações sobre a estrutura familiar, a estrutura patrimonial e o objetivo dele.
É aqui que você precisa descobrir:
Importante: Lembre que esses dados podem ser sensíveis pra algumas pessoas, então passe a maior segurança possível sobre o sigilo e a confidencialidade.
Apesar de parecer simples, essa é a etapa mais importante de todo o planejamento.
Se faltar alguma informação ou alguma informação estiver errada, isso pode atrapalhar todo o resto do planejamento.
Tá bom, Alexandre, mas o que fazer com esses dados coletados?
Calma que você já vai descobrir!
A segunda etapa do planejamento consiste em analisar as informações do cliente e ver quais as opções pra atingir o objetivo dele.
É aqui que todo o conhecimento e estudo vai ser exigido de você.
Com as informações fornecidas, você precisa ser capaz de saber quais são as soluções que podem ser usadas pra alcançar a pretensão do seu cliente.
Por exemplo, se o objetivo dele é só evitar o inventário pra proteger a família desse processo doloroso, você já sabe que dá pra fazer uma doação com reserva de usufruto ou constituir uma Holding Familiar.
Por outro lado, se a única preocupação do cliente é garantir um percentual do seu patrimônio a determinada pessoa, um simples testamento já pode resolver.
Na maioria das vezes, o cliente vai querer economizar ao máximo e proteger o patrimônio construído.
Aí, é necessário comparar os custos entre as modalidades de sucessão pra indicar o mais econômico pra ele.
E deixa eu te contar um segredinho…🤫
Com o novo cálculo de planejamento sucessório do CJ, você consegue fazer essa comparação completa em poucos minutos.
É só preencher os dados do seu cliente e adicionar os bens dele que o sistema já calcula e compara o custo da sucessão nas quatro principais modalidades de sucessão.
Você sai com um relatório completo que indica a opção mais barata para o seu cliente.
Maravilhoso, né?
Mas calma que ainda tem uma última etapa nesse planejamento: colocar ele em prática!
A etapa final do planejamento sucessório é apresentar o planejamento feito ao seu cliente e colocar em prática a opção que ele escolher.
Aqui, é importante destacar que a análise de viabilidade serve pra auxiliar seu cliente na tomada de decisão, mas nem sempre a opção que você julgar melhor vai ser a escolhida por ele.
É papel do advogado mostrar as vantagens e desvantagens de cada uma das soluções para o cliente julgar a melhor opção pra ele.
Assim que o cliente decidir, você já pode instituir o planejamento sucessório e preparar a sucessão da forma que o cliente optar.
Por exemplo, se o cliente decidir que quer uma Holding Familiar pra ter todos os benefícios e vantagens dela, o advogado deve constituir a empresa e fazer os demais passos pra efetivação do sistema.
Feito isso, o planejamento sucessório está concluído e tudo deve estar pronto pra quando a sucessão ocorrer.
Simples, né?
Mas tem algumas dicas de ouro pra ter muito sucesso com esse serviço, vem ver quais são!
Você já entendeu que o planejamento é um dos serviços com maior potencial de alavancar a sua advocacia, não é?
Mas tem alguns pontos que podem ajudar muito pra acelerar e aumentar o seu retorno com esse serviço.
Quer saber quais são?
Então vem comigo!
Uma das maiores vantagens do planejamento sucessório é que dá pra oferecer esse serviço de forma 100% digital.
Isso significa que os seuspossíveis clientes estão espalhados por todo o Brasil.
O jeito mais fácil e barato de atingir todas essas pessoas é através das suas redes sociais.
Inclusive, vários advogados já usam essa estratégia na internet.
Então não esquece de aproveitar a facilidade do digital pra prospecção de clientes. 😉
Você já deve imaginar que o planejamento sucessório é um serviço mais procurado por pessoas de idade mais avançada e com um patrimônio expressivo.
Então, é super válido saber quem podem ser os seus clientes e invistir na sua comunicação com esse público.
Dentro do planejamento sucessório, você também pode se especializar e filtrar ainda mais o seu nicho.
Um exemplo é o meio rural, que já conta com advogados especializados no planejamento sucessório pra pessoas com propriedades rurais, pela complexidade e peculiaridade desse serviço.
Um erro muito comum no planejamento sucessório é só cobrar pelo planejamento ou só pela solução ofertada.
Isso é péssimo para o advogado e para o cliente.
Você precisa saber que o planejamento sucessório e a implementação da solução são serviços diferentes e, por isso, devem ser cobrados separadamente.
Uma dica que também pode ajudar é cobrar valores fixos pelo tempo que o serviço demanda, em vez de percentuais sobre o patrimônio do cliente.
Uma das maiores dificuldades do planejamento sucessório é o fechar o serviço com o cliente.
Muitos deles até procuram um advogado, mas, por falta de segurança, não levam pra frente.
Em parte, isso é culpa dos advogados.
Isso porque a grande maioria apresenta uma planilha genérica que mostra de forma superficial a economia que aquilo pode trazer ao cliente.
Mas isso é muito pouco.
O cliente precisa conseguir ver com clareza todos os benefícios que o planejamento vai trazer pra ele e para os seus parentes.
E a forma mais fácil de conseguir isso é através do cálculo de planejamento sucessório do CJ.
Com ele, você consegue calcular com precisão quanto cada modalidade de sucessão vai custar.
Assim, fica fácil mostrar para o seu cliente qual a melhor opção e a importância de fazer esse planejamento sucessório.
Além disso, você economiza muito tempo na análise de viabilidade e consegue oferecer esse serviço pra muitas pessoas sem se sobrecarregar.
Dá uma olhadinha no tutorial por escrito pra conferir como é simples o passo a passo do cálculo no CJ!
Tem também um tutorial em vídeo pra você ver na prática como funciona!
E pronto! Com essas 4 dicas simples você tem tudo pra ter muito sucesso no planejamento sucessório.
Não é à toa que o planejamento sucessório é um dos serviços do momento no mundo jurídico e que tem tanta gente atrás de profissionais capacitados.
Afinal, você viu a quantidade de vantagens que esse serviço traz para os clientes e também para os advogados.
É aquele serviço que tem tudo pra ajudar você e seu escritório a crescerem de forma exponencial.
A boa notícia é que você já está com a faca e o queijo na mão pra ter sucesso no planejamento sucessório.
Neste post você descobriu:
Ficou fácil demais, não é mesmo?
E com um software de cálculos jurídicos que te entrega uma análise completa das modalidades do planejamento em minutos, não falta mais nada pra você decolar em 2024! ✈️
Então não perca essa enorme oportunidade e aproveite que é o momento pra você iniciar nessa área.
E se surgir alguma dúvida sobre esse tema, me conta aqui nos comentários.
Vou adorar conversar com você!
Até a próxima!
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Contador (CRC/SP 348.451) especialista da área Tributária. Atua no desenvolvimento de ferramentas e produção de conteúdos no CJ.
Ele é um entusiasta de tênis, ama viajar e assistir séries.
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